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供應鏈金融發展的六個步驟

發布時間:2018-09-10 分類:新金融百科

六度分離是一種理論,即每個人和所有事物都是六步或更少的步驟發展起來的。供應鏈金融計劃也是在六個漸進的步驟(或階段)中發展。

供應鏈金融進化之旅始于物理供應鏈競爭力最薄弱環節的強度。從以買方為中心的角度來看,這種聯系通常由關鍵組件或商品的供應商代表組成,這種關鍵組件或商品不易替換在戰略上或其他原因上很重要。因此,這種聯系由一家公司代表,該公司通常通過中間層向大型買方提供難以替換的(至少在短期內)貨物,并且可能遭受導致價值鏈劇烈和意外中斷的故障。除了由于自然災害造成的嚴重中斷外,買方與供應商鏈條可能會因雙方較弱的財務困境而中斷。供應鏈融資計劃可以提供必要的救濟。鑒于供應鏈金融一詞涵蓋的金融工具種類繁多,為了簡化和可讀性,本文重點關注目前較為常見的以買方為中心的結構。

供應鏈金融

第一步:要建立強大的供應鏈金融,需要一個強大的供應鏈融資合作伙伴

以買方為中心的供應鏈金融計劃的優勢主要取決于最強的(即信用評級和借貸能力)參與者(通常是大型企業買家)的財務實力。通常情況下,這種權力平衡也很大程度上取決于相關的貿易交易,以至于過分關注財務評級可能是至關重要的,而更適合的是考慮因素的“交易評級”。其他依賴關系例如資本充足率,設備/庫存融資,關鍵投入的商品市場穩定性。在某種程度上,現金流量/流動性是決定財務健康的最重要因素之一,供應鏈金融計劃可以幫助參與的供應商(通常是中小型企業)保持財務穩健,并繼續向買方提供貨物(或服務)。供應鏈金融計劃可以通過避免鏈中最昂貴/信譽最低/風險較高的節點的更多外部金融機構融資來降低端到端供應鏈的總體融資成本。

第二步:建立供應鏈金融計劃

雖然領先的供應鏈金融提供商建議只邀請合格的供應商子集來獲得融資支持,但為了限制價值鏈的潛在威脅,大公司應考慮整體的強弱來負責供應/交付貨物的實體供應鏈。也就是說,企業不是一個單一的,線性的一對一供應鏈,而是在更復雜的供應網絡中。從本質上講,買方的實力是一個決定因素,但它越有影響力,承購商網絡越多樣化,反之亦然。因此,物理供應網絡是一系列相互關聯的買方與供應商鏈接,用于交換貨物(或服務)以換取資金。

第三和第四階段:承認物理供應網絡的強度將是每個買方與供應商的優勢總和,并且是大的最薄弱的環節

企業的供應網絡可能是遠離大公司直接到達的買方-供應商的。公司的供應網絡僅與其最薄弱的環節一樣強大,并且該鏈接可能與網絡的實際中心相距甚遠。此外,這個買方-供應商對可能是許多大公司供應網絡的一部分,因此解決這個環節符合所有人的利益。

第五步:為了確保其供應網絡的強度,大公司必須確保最弱買方與供應商的強度

這違背了普遍的信任,即這種類型的保證可能不會通過供應鏈金融解決方案,因為買方和供應鏈金融貸方都會從供應鏈金融計劃中過濾掉較弱的供應商。相反,錨定公司必須確保其財政支持。

供應鏈融資是多種金融工具的組合,包括流動性供應產品(例如信用保險,信用證確認)。因此,必須特別強調最廣泛意義上的“金融工具”,包括所有非銀行中介融資,只有供應鏈金融組合的一部分工具才能實現。一旦最弱的買方-供應商對加強,另一對則成為最薄弱的環節。

第六步:供應網絡的強度取決于多個供應鏈金融方案,可能適用于網絡的所有買方-供應方對

這些計劃要么由公司自己的現金,第三方資金提供者和/或風險承擔者提供資金,要么兩者兼而有之。買家也可以是網絡中的某個供應商。這種凈額結算方式是未來的,非常類似于證券或支付凈額。

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